Antecipação de recebíveis é a forma de gerar recursos líquidos e imediatos para a sua empresa utilizando os recebíveis.
Exemplo: Uma empresa de prestação de serviços firma um contrato com seu cliente e irá receber de forma parcelada durante 2 anos. Nesta situação os recebíveis são as parcelas pré-datadas que podem ter sido acordadas como duplicadas, cartão de crédito, carnês ou mesmo cheques. Ao invés a prestadora de serviços receber o valor mês a mês, ela pode antecipar estes recebíveis com agentes financeiros e gerar caixa de imediato.
A Coinvest Capital gera caixa imediato no mesmo dia da aprovação e o processo é muito simples, basta nos enviar o XML da nota fiscal da operação para análise. Nosso atendimento também pode ser pessoal em horário Comercial.
O dinheiro que você receberia no futuro se torna caixa presente. A factoring também assume a responsabilidade total pelo recebimento dos títulos negociados, ou seja, não há também dor de cabeça de cobrança ou inadimplência.
O principal fator determinante na antecipação de recebíveis é a taxa da transação, pois você receberá a vista o valor total dos títulos – taxa da factoring, por isso é preciso se planejar para que o dinheiro a vista seja usado de forma estratégica e lucrativa.
Este tipo de operação é totalmente livre de cobrança de juros, já que a empresa está utilizando os ativos da própria empresa como recurso de antecipação.
De forma simplificada, essa operação é como antecipar décimo terceiro ou Imposto de Renda para gerar dinheiro imediato, porém, a transação é realizada entre empresas.
Devido a diversos fatores como a dificuldade em aquisição de linhas de créditos e seus processos burocráticos, as atividades de antecipação de recebíveis têm se tornado a cada dia mais comum entre os empresários como alternativa de gerar liquidez para sua empresa.
A antecipação de recebíveis acontece de forma muito simples, como na Coinvest Capital, por exemplo, onde todo o processo é realizado de forma rápida e totalmente digital.
Para entender como funciona a antecipação de recebíveis, primeiro precisamos saber quem são os envolvidos:
A empresa gera uma venda parcelada e tem em posse a nota fiscal, contrato, cheques pré-datados e duplicadas. Ao invés de receber parceladamente, você entra em contato com a Coinvest Capital, a qual irá solicitar o XML da Nota Fiscal da operação para validar a antecipação. Com a validação deferida, no mesmo dia, você recebe a vista todo o dinheiro que iria receber a prazo. A Coinvest Capital possui uma das melhores taxas do mercado, além de atendimento irrepreensível na tratativa com seu cliente.
A antecipação de recebíveis é uma prática muito utilizada por bancos, que dominam o cenário, mas podem gerar um contexto burocrático e de altas taxas, o que dificulta a vida do empresário na aquisição de créditos.
As principais práticas dos bancos são os vários tipos de antecipação, como de imposto de renda, décimo terceiro, pagamentos via cartão de crédito, entre outros. Porém, é preciso estar atento às taxas cobradas, bem como aos outros produtos que os bancos tratam como contrapartida para a operação.
Os FIDCs podem oferecer muito mais flexibilidade, agilidade e, em muitos casos, taxas mais competitivas.
A securitização de recebíveis nada mais é do que sua conversão em títulos ou valores, chamados de créditos, em títulos ou valores mobiliários emitidos posteriormente.
A securitização de recebíveis consiste, especificamente, na aquisição e securitização de recebíveis e a colocação deles no ambiente privado de valores mobiliários, podendo emitir outros títulos e créditos e realizar negócios pertinentes a securitização.
A securitização é uma operação financeira que visa gerar recursos imediatos ao caixa da empresa, gerando benefícios como: aumentar a capacidade produtiva; maior poder de compra e aumento do capital de giro.
Os títulos gerados pela securitização são vendidos a investidores. Como este mercado têm se tornado mais sofisticado e os recebíveis podem ser dos mais variados, a busca de compra desses títulos só tem aumentado.
A securitização de recebíveis possui 3 partes:
De forma totalmente simplificada, a taxa na antecipação de recebíveis é o percentual cobrado pela operação em que há a transformação do recebível futuro em recurso imediato.
Exemplo simplificado de antecipação de recebíveis:
A antecipação de recebíveis não é apenas uma prática para a empresa que passa por dificuldades financeiras, é também uma oportunidade de gerar liquidez imediata para comprar novos equipamentos, investir em pessoal ou aproveitar uma oportunidade.
A antecipação de recebíveis pode ser uma operação muito lucrativa em determinadas oportunidades.
Fluxo de Caixa
O aumento do fluxo de caixa facilita o planejamento de ações que podem promover o negócio e sua vantagem competitiva.
Poder de Compra
O dinheiro em mãos pode gerar grandes descontos com fornecedores na compra à vista, ou seja, você antecipa os recebíveis por custo financeiro menor que o desconto e lucra na transação de compra.
Saída de emergência
Em caso de emergências, o acesso ao dinheiro de forma imediata pode dar um fôlego extra no caixa para momentos mais delicados.
Velocidade
O processo de antecipação de recebíveis com a Coinvest Capital, ao contrário dos bancos tradicionais, é rápido e descomplicado. Não há burocracias.
A antecipação de recebíveis pode ser uma operação muito lucrativa em determinadas oportunidades.
Fluxo de Caixa
O aumento do fluxo de caixa facilita o planejamento de ações que podem promover o negócio e sua vantagem competitiva.
Poder de Compra
O dinheiro em mãos pode gerar grandes descontos com fornecedores na compra à vista, ou seja, você antecipa os recebíveis por custo financeiro menor que o desconto e lucra na transação de compra.
Poder de Compra
O dinheiro em mãos pode gerar grandes descontos com fornecedores na compra à vista, ou seja, você antecipa os recebíveis por custo financeiro menor que o desconto e lucra na transação de compra.
O processo de antecipação de recebíveis com a Coinvest Capital, ao contrário dos bancos tradicionais, é rápido e descomplicado. Não há burocracias.